Бесплатный онлайн-калькулятор для расчета лизинга и полного экономического обоснования. Сравните выгоду лизинга и кредита для вашего бизнеса за 2 минуты. Эффективный анализ лизинговых платежей.
Приобретение нового автомобиля или оборудования для бизнеса часто упирается в вопрос финансирования. Прямая покупка отвлекает оборотные средства, кредит создает высокую нагрузку на баланс. Существует ли третье, более выгодное решение? Да — это лизинг.
Но как убедиться в его эффективности для вашей компании? Вам нужно не просто сравнение, а готовое экономическое обоснование, подкрепленное точными цифрами. Именно такой инструмент мы предлагаем.
Почему лизинг — это стратегическое решение для роста бизнеса?
Лизинг — это не просто аренда. Это комплексный финансовый инструмент, который позволяет использовать современные активы сегодня, оплачивая их завтра из прибыли, которую они генерируют.
- Экономия на налогах: Лизинговые платежи полностью включаются в себестоимость, что снижает налог на прибыль
- Сохранение оборотных средств: Не требуется крупный первоначальный взнос, как при кредите
- Сбалансированная финансовая нагрузка: График платежей гибок и адаптируется под сезонность бизнеса
- Быстрое обновление активов: По окончании срока лизинга вы можете легко обновить технику
Рассчитайте лизинговые платежи онлайн за 2 минуты
Чтобы оценить реальную выгоду, недостаточно знать базовый процент. Наш калькулятор лизинга учитывает все параметры для точного расчета:
- Стоимость актива (автомобиля, оборудования)
- Размер первоначального взноса
- Срок лизингового договора
- Процентная ставка
- Учет НДС и налога на имущество
Лизинг vs Кредит: объективное сравнение
Принятие верного решения требует детального анализа. Наш сервис автоматически проводит сравнительный анализ лизинга и кредита по ключевым параметрам:
| Параметр | Лизинг | Кредит |
|---|---|---|
| Налог на прибыль | Платежи уменьшают налогооблагаемую базу | Учитываются только проценты |
| НДС | Возмещается из бюджета | Условия возмещения стандартные |
| Налог на имущество | Актив на балансе лизинговой компании | Актив на вашем балансе |
| Влияние на долг | Не увеличивает долговую нагрузку | Прямо увеличивает кредитную нагрузку |
Готовое экономическое обоснование для вашего руководства
Главный результат работы с нашим калькулятором — это готовый отчет. Система сформирует для вас полное экономическое обоснование эффективности лизинга, включающее:
- Детальный расчет лизинговых платежей
- Сравнительную таблицу "Лизинг vs Кредит"
- Визуализацию денежных потоков
- Расчет совокупной налоговой экономии
Информация, которую Вы добавляете, у нас не сохраняется и используется только для расчётов, оформить подписку можно тут.
Основные параметры
Параметры кредита
Параметры лизинга
Выполняется расчет... Пожалуйста, подождите.
Расчет затрат по приобретению оборудования за счет кредита
Коэффициент дисконтирования
| Год | Коэффициент дисконтирования |
|---|
Расчет амортизационных отчислений и среднегодовой стоимости оборудования
| Годы | Стоимость имущества на начало года (ОСн) | Сумма амортизационных отчислений (АО) | Стоимость имущества на конец года (ОСк) | Среднегодовая стоимость имущества (КРt) |
|---|
Расчет затрат по приобретению за счет кредита
| Год | Кредит | Расходы на ремонт и эксплуатацию | Амортизационные отчисления | Расходы, уменьшающие прибыль | Экономия по налогу на прибыль | НДС | Налог на имущество | Итого затраты на покупку |
|---|
Расчет минимального дохода для окупаемости кредита
| Год | Суммарные затраты по кредиту | Минимальный годовой доход для окупаемости | Накопленный денежный поток |
|---|
Выводы по кредитному финансированию
Расчет затрат по приобретению оборудования в лизинг
Расчет лизинговых платежей
| Годы | Амортизационные отчисления (АО) | Вознаграждение лизингодателя (ВЛ) | Инвестиционные затраты, дополнительные услуги (ДУ) | Выручка от сделки (В) | Налог на добавленную стоимость (НДС) | Налог на имущество | Лизинговые платежи (ЛП) |
|---|
Расчет затрат по приобретению оборудования в лизинг
| Годы | Лизинговые платежи | Экономия при лизинговых платежах по налогу на прибыль | Затраты по лизингу |
|---|
Расчет минимального дохода для окупаемости лизинга
| Год | Суммарные затраты по лизингу | Минимальный годовой доход для окупаемости | Накопленный денежный поток |
|---|
Выводы по лизинговому финансированию
Сравнение лизинга с покупкой за счет кредита
Расчет приведенного денежного потока
| Год | Коэффициент дисконтирования | Денежный поток по кредиту | Приведенный денежный поток по кредиту | Денежный поток по лизингу | Приведенный денежный поток по лизингу |
|---|
Сравнение лизинга с покупкой за счет кредита
| Показатель | Кредит | Лизинг | Разница |
|---|
Итоговый вывод
После проведения расчетов будет показано, какой вариант финансирования более выгоден.
Методология расчета
Основные формулы и методики
Коэффициент дисконтирования
Коэффициент дисконтирования рассчитывается по формуле:
Kd = 1 / (1 + r)^t
где:
r - ставка дисконтирования
t - период (год)
Расчет лизинговых платежей
Лизинговые платежи рассчитываются по формуле:
ЛП = АО + ИЗ + ВЛ + ДУ + НДС – налог на имущество
где:
АО – величина амортизационных отчислений
ИЗ – инвестиционные затраты лизингодателя
ВЛ – вознаграждение лизингодателю
ДУ – плата за дополнительные услуги
НДС – налог на добавленную стоимость
Расчет амортизационных отчислений
Амортизация рассчитывается линейным методом:
АО = Стоимость оборудования / Срок службы
Расчет налога на имущество
Налог на имущество рассчитывается как:
Налог на имущество = Среднегодовая стоимость × Ставка налога
Для автомобилей:
Налог на автомобиль = Мощность × Ставка × (Период владения/12) × Повышающий коэффициент
Экономия по налогу на прибыль
Экономия рассчитывается как:
Экономия = (Расходы, уменьшающие прибыль) × Ставка налога на прибыль
